Die Travel Rule – eingeführt von der Financial Action Task Force (FATF) – ist ein globaler Standard, der VASPs dazu verpflichtet, Absender- und Empfängerinformationen für Krypto-Transfers auszutauschen. Diese Maßnahmen zielen darauf ab, die Transparenz zu erhöhen, Geldwäsche zu verhindern und die Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen.
Warum muss ich den Besitz eines Absenders oder Empfängers bestätigen?
Gemäß den Richtlinien der Geldtransferverordnung (EUTFR) der Europäischen Union sind Virtual Asset Service Provider (VASPs) wie Bitstack verpflichtet, Absender- und Empfängerinformationen für alle Kryptotransaktionen zu sammeln und zu speichern und diese Informationen auszutauschen, wenn Transaktionen zwischen zwei VASPs stattfinden.
Bei Transaktionen mit selbst gehosteten Wallets müssen VASPs Absender- und Empfängerinformationen von Kunden erfassen und den Besitz des selbst gehosteten Wallets überprüfen, wenn der Transaktionsbetrag 1.000 € übersteigt.
Wie läuft die Einzahlung von Kryptowährungen ab?
Einzahlungen von Börsen: Wenn die der Überweisung beigefügten Informationen (z. B. Name oder Geburtsdatum des Absenders) unvollständig sind, werden Sie möglicherweise aufgefordert, diese zu ergänzen. Einzahlungen bleiben bis zur Bereitstellung dieser Informationen ausstehend.
Einzahlungen aus selbst gehosteten Wallets: Je nach Betrag kann Bitstack eine Überprüfung des Wallet-Besitzers verlangen und Sie durch diesen Prozess führen. Die Einzahlung bleibt während des Überprüfungsprozesses ausstehend.
Abgelehnte Einzahlungen: Einzahlungen von Börsen, die die Travel Rule-Anforderungen nicht erfüllen, werden aufgrund regulatorischer Bestimmungen abgelehnt. In diesen Fällen empfehlen wir Ihnen, für die Einzahlung eine selbst gehostete Wallet-Adresse zu verwenden (eine Eigentumsüberprüfung ist erforderlich).
Wie läuft die Auszahlung von Kryptowährungen ab?
Auszahlungen an Börsen: Bei einer Überweisung müssen Sie die Angaben zum Begünstigten (d. h. den Namen des Empfängers) angeben. Bitstack sendet diese Informationen zusammen mit den gesetzlich vorgeschriebenen Informationen über Sie an den empfangenden VASP, wenn Sie die Überweisung einleiten.
Auszahlungen auf selbst gehostete Wallets: In bestimmten Fällen kann Bitstack Sie gemäß den Vorschriften bitten, den Besitz des Wallets zu bestätigen, bevor Sie die Transaktion abschließen.
Fehlgeschlagene Auszahlungen: Ihre Auszahlung schlägt fehl, wenn Sie versuchen, an eine Börse abzuheben, die die Travel Rule-Anforderungen nicht erfüllt, oder wenn Bitstack die Travel Rule-Daten nicht weitergeben kann. In diesen Fällen können Sie eine Adresse einer anderen Börse oder eine selbst gehostete Wallet-Adresse verwenden.