La Regla de Viaje, introducida por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), es un estándar global que exige a los proveedores de servicios de pago virtuales (VSP) compartir la información del remitente y el destinatario de las transferencias de criptomonedas. Estas medidas buscan mejorar la transparencia, prevenir el blanqueo de capitales y combatir la financiación del terrorismo.
¿Por qué necesito verificar la propiedad de un remitente o receptor?
Según las pautas del Reglamento de Transferencia de Fondos (EUTFR) de la Unión Europea, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) como Bitstack deben recopilar y almacenar información del remitente y del receptor para todas las transacciones de criptomonedas e intercambiar esta información cuando se producen transacciones entre dos VASP.
Para las transacciones que involucran billeteras autohospedadas, los VASP deben recopilar información del remitente y del receptor de los clientes y verificar la propiedad de la billetera autohospedada si el monto de la transacción supera los €1000.
¿Cuál es el proceso para depositar criptomonedas?
Depósitos de plataformas de intercambio: si la información que acompaña a la transferencia (por ejemplo, nombre o fecha de nacimiento del remitente) está incompleta, es posible que se le solicite que la agregue. Los depósitos permanecerán pendientes hasta que se proporcione esta información.
Depósitos desde billeteras propias: según el monto, Bitstack podría solicitarle que verifique la propiedad de la billetera y le guiará en el proceso. El depósito quedará pendiente durante el proceso de verificación.
Depósitos rechazados: Los depósitos de plataformas de intercambio que no cumplan con los requisitos de la Regla de Viaje serán rechazados debido a las normas regulatorias. En estos casos, le sugerimos que utilice una dirección de billetera propia para depositar (se requiere verificación de titularidad).
¿Cuál es el proceso para retirar criptomonedas?
Retiros a plataformas de intercambio: deberá proporcionar los datos del beneficiario (es decir, el nombre del destinatario) al realizar una transferencia. Bitstack enviará esta información, junto con su información personal, según lo exija la normativa, al VASP receptor cuando inicie la transferencia.
Retiros a billeteras autohospedadas: en ciertos casos, Bitstack puede solicitarle que verifique la propiedad de la billetera antes de completar la transacción, según lo exigen las regulaciones.
Retiros fallidos: tu retiro fallará si intentas retirar a una plataforma que no cumple con los requisitos de la Regla de Viaje, o si Bitstack no puede compartir los datos de la Regla de Viaje. En estos casos, puedes usar una dirección de otra plataforma o una dirección de billetera alojada por ti mismo.