La Travel Rule est une norme internationale issue des recommandations du Groupe d'action financière (GAFI). Elle oblige les prestataires de services sur crypto-actifs (PSCA) à collecter et à transmettre des informations sur l'expéditeur et le destinataire de chaque transfert de crypto-monnaies. Ces mesures visent à renforcer la transparence, à prévenir le blanchiment d'argent et à lutter contre le financement du terrorisme. En tant que PSCA réglementé, Bitstack est soumis à cette obligation.
Pourquoi Bitstack vous demande-t-il des informations sur un expéditeur ou un destinataire ?
Conformément au règlement européen sur les virements de fonds (EUTFR), Bitstack est tenu de collecter et de conserver des informations sur les deux parties impliquées dans chaque transaction. Ces informations sont échangées avec les autres prestataires lorsqu'un transfert est effectué entre deux plateformes.
Pour les transactions impliquant un portefeuille auto-hébergé (un portefeuille dont vous détenez les clés, comme Ledger ou Electrum), Bitstack doit également vérifier que vous en êtes bien le propriétaire si le montant dépasse 1 000 €.
Que se passe-t-il lors d'un dépôt ?
Depuis une plateforme d'échange : si les informations accompagnant le transfert sont incomplètes (par exemple, le nom de l'expéditeur), Bitstack peut vous demander de les compléter. Le dépôt reste en attente jusqu'à réception de ces informations.
Depuis un portefeuille auto-hébergé : selon le montant, Bitstack peut vous demander de prouver que vous détenez ce portefeuille. Vous serez guidé tout au long de ce processus. Le dépôt reste en attente pendant la vérification.
Dépôts refusés : les dépôts en provenance de plateformes qui ne respectent pas les exigences de la Travel Rule doivent être rejetés. Dans ce cas, vous pouvez effectuer votre dépôt depuis un portefeuille auto-hébergé dont vous justifiez la propriété.
Que se passe-t-il lors d'un retrait ?
Vers une plateforme d'échange : vous devez renseigner les informations du bénéficiaire (son nom) au moment d'effectuer le transfert. Bitstack transmet ces informations, ainsi que vos propres informations, à la plateforme destinataire.
Vers un portefeuille auto-hébergé : dans certains cas, Bitstack peut vous demander de vérifier la propriété du portefeuille avant de finaliser la transaction.
Retraits en échec : votre retrait peut échouer si la plateforme destinataire ne respecte pas les exigences de la Travel Rule, ou si Bitstack ne peut pas transmettre les données requises. Dans ce cas, vous pouvez utiliser une adresse hébergée sur une autre plateforme ou une adresse de portefeuille auto-hébergé.