La Travel Rule è una norma internazionale derivante dalle raccomandazioni del Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI). Obbliga i fornitori di servizi relativi alle cripto-attività (PSCA) a raccogliere e trasmettere informazioni sul mittente e sul destinatario di ogni trasferimento di criptovalute. Queste misure mirano a rafforzare la trasparenza, prevenire il riciclaggio di denaro e contrastare il finanziamento del terrorismo. In qualità di PSCA regolamentato, Bitstack è soggetto a tale obbligo.
Perché Bitstack richiede informazioni sul mittente o sul destinatario?
In conformità con il regolamento europeo sui trasferimenti di fondi (EUTFR), Bitstack è tenuto a raccogliere e conservare le informazioni relative a entrambe le parti coinvolte in ogni transazione. Tali informazioni vengono scambiate con gli altri fornitori di servizi quando viene effettuato un trasferimento tra due piattaforme.
Per le transazioni che coinvolgono un portafoglio self-hosted (un portafoglio di cui possiedi le chiavi, come Ledger o Electrum), Bitstack deve inoltre verificare che tu ne sia effettivamente il proprietario se l’importo supera i 1.000 €.
Cosa succede durante un deposito?
Da una piattaforma di scambio: se le informazioni che accompagnano il trasferimento sono incomplete (ad esempio, il nome del mittente), Bitstack potrebbe chiederti di completarle. Il deposito rimane in sospeso fino al ricevimento di tali informazioni.
Da un portafoglio self-hosted: a seconda dell’importo, Bitstack potrebbe chiedervi di dimostrare di essere i titolari di tale portafoglio. Sarete guidati durante l’intero processo. Il deposito rimane in sospeso durante la verifica.
Depositi rifiutati: i depositi provenienti da piattaforme che non rispettano i requisiti della Travel Rule devono essere rifiutati. In questo caso, puoi effettuare il tuo deposito da un portafoglio self-hosted di cui dimostri la titolarità.
Cosa succede in caso di prelievo?
Verso una piattaforma di scambio: è necessario inserire i dati del beneficiario (il suo nome) al momento di effettuare il trasferimento. Bitstack trasmette queste informazioni, insieme ai vostri dati, alla piattaforma di destinazione.
Verso un portafoglio auto-ospitato: in alcuni casi, Bitstack potrebbe chiedervi di verificare la titolarità del portafoglio prima di finalizzare la transazione.
Prelievi non andati a buon fine: il prelievo potrebbe non andare a buon fine se la piattaforma di destinazione non rispetta i requisiti della Travel Rule o se Bitstack non è in grado di trasmettere i dati richiesti. In tal caso, è possibile utilizzare un indirizzo ospitato su un’altra piattaforma o un indirizzo di portafoglio self-hosted.