La Travel Rule, introdotta dal Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (GAFI), è uno standard globale che impone ai VASP di condividere le informazioni su mittente e destinatario per i trasferimenti di criptovalute. Queste misure mirano a migliorare la trasparenza, prevenire il riciclaggio di denaro e contrastare il finanziamento del terrorismo.
Perché devo verificare la proprietà di un mittente o di un destinatario?
In base alle linee guida del Regolamento sui trasferimenti di fondi (EUTFR) dell'Unione Europea, i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) come Bitstack sono tenuti a raccogliere e archiviare le informazioni del mittente e del destinatario per tutte le transazioni crittografiche e a scambiare tali informazioni quando si verificano transazioni tra due VASP.
Per le transazioni che coinvolgono portafogli self-hosted, i VASP devono raccogliere le informazioni del mittente e del destinatario dai clienti e verificare la proprietà del portafoglio self-hosted se l'importo della transazione supera i 1.000 €.
Qual è la procedura per depositare criptovalute?
Depositi da exchange: se le informazioni che accompagnano il trasferimento (ad esempio, nome del mittente o data di nascita) sono incomplete, potrebbe esserti richiesto di aggiungerle. I depositi rimarranno in sospeso finché non verranno fornite queste informazioni.
Depositi da wallet self-hosted: a seconda dell'importo, Bitstack potrebbe richiedere di verificare la titolarità del wallet e ti guiderà attraverso questa procedura. Il deposito rimarrà in sospeso durante questa verifica.
Depositi rifiutati: i depositi provenienti da exchange che non rispettano i requisiti della Travel Rule saranno rifiutati per motivi normativi. In questi casi, ti consigliamo di utilizzare un indirizzo di portafoglio self-hosted per depositare (è richiesta la verifica della titolarità).
Qual è la procedura per prelevare le criptovalute?
Prelievi verso exchange: dovrai fornire i dati del beneficiario (ovvero il nome del destinatario) quando effettui un trasferimento. Bitstack invierà queste informazioni, insieme alle informazioni su di te come richiesto dalle normative, al VASP ricevente quando avvii il trasferimento.
Prelievi su portafogli self-hosted: in alcuni casi, Bitstack potrebbe chiederti di verificare la proprietà del portafoglio prima di completare la transazione, come richiesto dalle normative.
Prelievi falliti: il prelievo non andrà a buon fine se si tenta di prelevare su un exchange che non rispetta i requisiti della Travel Rule o se Bitstack non può condividere i dati della Travel Rule. In questi casi, è possibile utilizzare un indirizzo appartenente a un altro exchange o un indirizzo di portafoglio self-hosted.