De Travel Rule – geïntroduceerd door de Financial Action Task Force (FATF) – is een wereldwijde standaard die VASP's verplicht om informatie over afzenders en ontvangers te delen voor crypto-overschrijvingen. Deze maatregelen zijn bedoeld om de transparantie te vergroten, witwassen te voorkomen en terrorismefinanciering te bestrijden.
Waarom moet ik het eigendom van een verzender of ontvanger verifiëren?
Volgens de richtlijnen van de Transfer of Funds Regulation (EUTFR) van de Europese Unie zijn Virtual Asset Service Providers (VASP's) zoals Bitstack verplicht om informatie over de afzender en ontvanger te verzamelen en op te slaan voor alle cryptotransacties. Deze informatie moeten ze ook uitwisselen wanneer er transacties plaatsvinden tussen twee VASP's.
Voor transacties waarbij zelf-gehoste wallets worden gebruikt, moeten VASP's informatie over de afzender en ontvanger van klanten verzamelen en het eigendom van de zelf-gehoste wallet verifiëren als het transactiebedrag meer dan € 1.000 bedraagt.
Hoe verloopt het storten van crypto?
Stortingen via exchanges: als de informatie bij de overschrijving (bijv. naam of geboortedatum van de afzender) onvolledig is, wordt u mogelijk gevraagd deze toe te voegen. Stortingen blijven in behandeling totdat deze informatie is verstrekt.
Stortingen vanaf zelfgehoste wallets: afhankelijk van het bedrag kan Bitstack u vragen om het eigendom van de wallet te verifiëren en zal u door dit proces begeleiden. De storting blijft in behandeling tijdens dit verificatieproces.
Afgewezen stortingen: stortingen van exchanges die niet voldoen aan de eisen van de Travel Rule worden afgewezen vanwege wettelijke regels. In deze gevallen raden we u aan een zelfgehost walletadres te gebruiken om te storten (verificatie van eigendom is vereist).
Hoe verloopt het opnemen van crypto?
Opnames naar exchanges: u moet de gegevens van de begunstigde (d.w.z. de naam van de ontvanger) opgeven bij een overboeking. Bitstack stuurt deze informatie, samen met uw gegevens zoals vereist door de regelgeving, naar de ontvangende VASP wanneer u de overboeking start.
Opnames naar zelf-gehoste wallets: in bepaalde gevallen kan Bitstack u vragen om het eigendom van de wallet te verifiëren voordat u de transactie voltooit, zoals vereist door de regelgeving.
Mislukte opnames: je opname mislukt als je probeert op te nemen naar een exchange die zich niet aan de vereisten van de Travel Rule houdt, of als Bitstack de gegevens van de Travel Rule niet kan delen. In deze gevallen kun je een adres van een andere exchange of een zelfgehost walletadres gebruiken.