De Travel Rule is een internationale norm die voortvloeit uit de aanbevelingen van de Financial Action Task Force (FATF). Deze norm verplicht aanbieders van crypto-assetdiensten (CASPs) om informatie over de afzender en de ontvanger van elke cryptocurrency-overdracht te verzamelen en door te geven. Deze maatregelen zijn bedoeld om de transparantie te vergroten, het witwassen van geld te voorkomen en de financiering van terrorisme te bestrijden. Als gereguleerde CASP is Bitstack aan deze verplichting onderworpen.
Waarom vraagt Bitstack om informatie over de afzender of ontvanger?
In overeenstemming met de EU-verordening inzake geldovermakingen (EUTFR) is Bitstack verplicht om informatie over beide bij elke transactie betrokken partijen te verzamelen en te bewaren. Deze informatie wordt gedeeld met andere aanbieders wanneer er een overmaking plaatsvindt tussen twee platforms.
Bij transacties waarbij een zelfgehoste wallet betrokken is (een wallet waarvan u zelf de sleutels bewaart, zoals Ledger of Electrum), moet Bitstack ook verifiëren dat u de rechtmatige eigenaar bent als het bedrag hoger is dan € 1.000.
Wat gebeurt er bij het doen van een storting?
Vanaf een beursplatform: als de informatie bij de overboeking onvolledig is (bijvoorbeeld de naam van de afzender), kan Bitstack je vragen deze aan te vullen. De storting blijft in de wacht staan totdat deze informatie is ontvangen.
Vanuit een zelfgehoste wallet: afhankelijk van het bedrag kan Bitstack u vragen om het eigendom van de wallet aan te tonen. U wordt door dit proces geleid. De storting blijft in de wachtrij staan tijdens de verificatie.
Afgewezen stortingen: stortingen vanaf platforms die niet voldoen aan de vereisten van de Travel Rule moeten worden afgewezen. In dit geval kunt u uw storting uitvoeren vanuit een zelfgehoste wallet waarvan u het eigendom kunt aantonen.
Wat gebeurt er bij het doen van een opname?
Naar een uitwisselingsplatform: u moet de gegevens van de begunstigde (zijn of haar naam) opgeven bij het initiëren van de overboeking. Bitstack stuurt deze informatie, samen met uw eigen gegevens, door naar het ontvangende platform.
Naar een zelfgehoste wallet: in sommige gevallen kan Bitstack je vragen om het eigendom van de wallet te verifiëren voordat de transactie wordt afgerond.
Mislukte opnames: je opname kan mislukken als het ontvangende platform niet voldoet aan de vereisten van de Travel Rule, of als Bitstack de vereiste gegevens niet kan doorgeven. In dat geval kun je een adres gebruiken dat op een ander platform wordt gehost of een adres van een zelfgehoste wallet.