Zum Hauptinhalt springen

Warum fragt Bitstack nach weiteren Informationen?

Erfahren Sie, warum Ihr Konto möglicherweise überprüft wird und wie Sie sicher darauf reagieren können.

Verfasst von Iris de Bitstack

Bitstack kann im Rahmen der aufsichtsrechtlichen Überwachung Ihres Kontos zusätzliche Informationen oder Unterlagen von Ihnen anfordern. Dies ist ein üblicher Vorgang, der dazu dient, Ihr Konto vor betrügerischer Nutzung zu schützen.

Warum diese Anfrage?

Wir bitten möglicherweise um zusätzliche Informationen, um:

  • Ihre Identität zu überprüfen oder Ihre Daten zu aktualisieren

  • die Einhaltung der regulatorischen Vorschriften für Ihr Konto sicherzustellen

  • Betrugsversuche zu verhindern

Wir wenden strenge Sicherheitsmaßnahmen an, um Ihre personenbezogenen Daten zu schützen. Weitere Informationen finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

Wie reagiere ich auf eine Dokumentenanforderung?

Wenn wir ein oder mehrere Dokumente von Ihnen benötigen, erhalten Sie eine E-Mail mit einem Button. Dieser Button öffnet ausschließlich die Bitstack-App, niemals eine Webseite.

Sie können die App auch direkt öffnen: Die Anfrage wird dort angezeigt und Sie können direkt aus der App heraus darauf reagieren.

Bei allen anderen Anfragen antworten Sie bitte direkt auf die E-Mail, die Sie erhalten haben, und fügen Sie die erforderlichen Informationen bei.

Sobald wir Ihre Dokumente erhalten haben, wird unser Team diese prüfen. Dieser Vorgang dauert in der Regel 5 bis 7 Werktage. Sie werden benachrichtigt, sobald eine Entscheidung getroffen wurde.

⚠️ Keine Anfrage in der App sichtbar? Kontaktieren Sie uns, bevor Sie auf die erhaltene Nachricht antworten. Kriminelle können sich als Bitstack ausgeben, indem sie unser Erscheinungsbild nachahmen. Unser Team kann bestätigen, ob eine Nachricht tatsächlich von uns stammt.

Welche Unterlagen müssen je nach Anfrage vorgelegt werden?

Je nach Ihrer Situation kann dies ein Nachweis über Folgendes sein:

  1. Wohnsitz

  2. Herkunft der Mittel

  3. Vermögensherkunft

Dateiformat: PDF, PNG oder JPG, jeweils weniger als 5 MB.
​

Technische Anforderungen, die für alle Dokumente gelten: lesbar, vollständig (alle vier Ecken sichtbar), scharf, gut ausgeleuchtet, in Farbe, unverändert, nicht verdeckt, nicht abgelaufen und authentisch (kein Screenshot von einem anderen Gerät).

Wohnsitznachweis

Hinweis: Unsere Kunden müssen ihren Wohnsitz in einem Mitgliedstaat der Europäischen Union (EU) oder des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) haben.
​

Nur ein Dokument, das nicht älter als 3 Monate ist, auf Ihren Namen ausgestellt und aus einer der folgenden Kategorien stammt:

Dokument

Energierechnung (Strom, Gas)

Festnetz-/Mobilfunk- oder Internet-/Breitbandrechnung

Mietquittung, ausgestellt von einem gewerblichen Vermieter (Agentur, SCI, sozialer Vermieter)

Kontoauszug in Euro (Bank mit Sitz in der EU/im EWR), aus dem Ihre Adresse hervorgeht

Hausratversicherungsbescheinigung mit Angabe Ihrer Adresse

Grundsteuer- oder Wohnsteuerbescheid (aktuell oder aus dem Vorjahr)

Mietvertrag

Der Steuerbescheid (oder der Bescheid über den Status der Einkommensteuererklärung) wird ebenfalls akzeptiert, auch wenn er älter als 3 Monate ist: Da es sich um ein jährliches Dokument handelt, akzeptieren wir den aktuellsten verfügbaren Bescheid.

Sonderfälle

Sie werden kostenlos beherbergt

Bitte legen Sie drei Dokumente vor:

  • Eine Unterkunftsbescheinigung, die nicht älter als 3 Monate ist und vom Gastgeber datiert und unterschrieben wurde

  • Gültiger Ausweis des Gastgebers

  • Adressnachweis des Gastgebers, der nicht älter als 3 Monate ist

Sie wohnen in einer Wohngemeinschaft

  • Wenn Sie im Mietvertrag namentlich aufgeführt sind: eine von einem gewerblichen Vermieter ausgestellte Mietquittung auf Ihren Namen, die nicht älter als 3 Monate ist

  • Wenn Sie nicht im Mietvertrag aufgeführt sind: Befolgen Sie das oben beschriebene Verfahren für „kostenlose Unterbringung“

Sie sind Student

  • Eine Unterkunftsbescheinigung des CROUS/der Universität oder eine Unterkunftsbescheinigung der Eltern (siehe Verfahren „kostenlose Unterbringung“).

Sie sind Flüchtling

  • Eine von einem sozialen Vermieter ausgestellte Mietquittung, die nicht älter als 3 Monate ist, oder eine von einem zugelassenen Verein oder einer Organisation (CCAS...) ausgestellte Betreuungsbescheinigung, datiert und unterschrieben.

Nachweis der Herkunft der Mittel

Die Herkunft der Mittel bezieht sich auf die Quelle der Beträge, die Sie soeben auf Ihr Konto eingezahlt haben.
​

Allgemein anerkannte Dokumente (in Euro):

Dokument

Lohnabrechnungen (nicht älter als 3 Monate)

Steuerbescheid oder Bescheinigung über den Steuerstatus (aktuellster verfügbarer)

Kontoauszug, aus dem die eingegangenen Beträge hervorgehen (nicht älter als 3 Monate, EU-Bank)

Bescheinigung über Sozialleistungen (CAF, France Travail, Rente)

Darlehensvertrag (Bank- oder Familiendarlehen)

Wertpapier- oder Anlageauszug

Notariell beglaubigte Schenkungs- oder Erbschaftsurkunde

Urkunde über die Übertragung von Vermögenswerten (einschließlich Immobilienverkauf)

Allgemein anerkannte Dokumente (Krypto-Vermögenswerte):

Dokument

Auszug oder Export von einem regulierten Krypto-Dienstleister, der nicht älter als 3 Monate ist

Mit Zeitstempel versehener Screenshot von Mining/Staking (Pool, Belohnungen), der nicht älter als 3 Monate ist

Gehaltsnachweis, aus dem die Vergütung in Kryptowährung hervorgeht

Jedes andere Dokument, das die Herkunft Ihrer Gelder belegen kann, kann ebenfalls akzeptiert werden; wenden Sie sich im Zweifelsfall über den In-App-Chat an uns.

Je nach Ihrem beruflichen Status oder Ihrer Situation

Student

  • Persönliche Ersparnisse: Kontoauszug des Sparkontos

  • Regelmäßige Überweisungen von den Eltern: die letzten 3 Kontoauszüge, aus denen die eingegangenen Überweisungen hervorgehen

  • Studienbeihilfe: Bescheid des CROUS oder gleichwertiges Dokument, nicht älter als 3 Monate

  • Studienkredit: unterzeichneter Kreditvertrag + Kontoauszug, aus dem der Geldeingang hervorgeht

Wenn Sie Ihr Einkommen bisher noch nie angegeben haben (erstes Beschäftigungsjahr oder Studentenstatus), können Sie anstelle eines Steuerbescheids Ihre letzten drei Kontoauszüge vorlegen.

Arbeitslos / nicht erwerbstätig

  • Arbeitslosigkeit: Bescheinigung von France Travail, die nicht älter als 3 Monate ist

  • Sozialleistungen: RSA-/CAF-Bescheinigung, die nicht älter als 3 Monate ist

  • Rente: Bescheinigung der auszahlenden Stelle, die nicht älter als 3 Monate ist

  • Von Dritten unterstützt: die letzten drei Kontoauszüge, aus denen die eingegangenen Überweisungen hervorgehen

  • Ersparnisse: Kontoauszug des Sparkontos

  • Behinderung: AAH-Bescheid oder Bescheid über die Invaliditätsrente, nicht älter als 3 Monate

Rentner

  • Rentenbescheid, der nicht älter als 3 Monate ist, oder Steuerbescheid für das aktuelle oder das vorangegangene Jahr.

Selbstständig / Freiberufler

  • Wählen Sie aus: Gehaltsabrechnung, Kontoauszug mit eingegangenen Beträgen, Unternehmensbilanz oder URSSAF-Erklärung.

Unternehmer / Geschäftsführer

  • Gehalt: Gehaltsabrechnungen des Geschäftsführers/Vorstands, Kontoauszug oder Steuerbescheid

  • Dividenden: Protokoll der Hauptversammlung über die Ausschüttung + Kontoauszug, aus dem der Geldeingang hervorgeht

Auf der Grundlage einer einmaligen Geldquelle

Kürzlich erhaltenes Erbe

  • Kopie des Testaments, Nachlassbescheinigung oder notarielle Urkunde mit Angabe des Wertes und/oder Erbschaftserklärung + Kontoauszug, aus dem der Geldeingang hervorgeht.

Immobilienverkauf

  • Notarielle Kaufurkunde mit Angabe des Kaufpreises + Kontoauszug, aus dem der Geldeingang hervorgeht.

Verkauf eines Unternehmens / von Anteilen

  • Eingetragene Übertragungsurkunde mit Angabe des Preises + Kontoauszug, aus dem der Geldeingang hervorgeht.

Verkauf sonstiger Vermögenswerte (Gold, Edelmetalle, Sammlerfahrzeuge, Kunstwerke, Uhren, Wein...)

  • Professionelle Rechnung oder Kaufbeleg auf Ihren Namen + Kontoauszug, aus dem der Geldeingang hervorgeht.

Privatverkauf (Fahrzeug, wertvolle Möbel)

  • Übertragungsbescheinigung (z. B. Cerfa-Formular für ein Fahrzeug) + Kontoauszug, aus dem der Geldeingang hervorgeht.

Verkauf von seit langem gehaltenen Krypto-Vermögenswerten

  • Historischer Kaufnachweis (Börsenauszug) + Kontoauszug, aus dem der Geldeingang hervorgeht.

Schenkung

  • Notariell beglaubigte Schenkungsurkunde + Kontoauszug, aus dem der Geldeingang hervorgeht.

Gewinne aus Glücksspielen (Casino, Lotterie usw.)

  • Gewinnbescheinigung eines regulierten Anbieters (FDJ, PMU, von der ANJ zugelassenes Casino) + Kontoauszug, aus dem der Geldeingang hervorgeht.

Entschädigung (Versicherung, Arbeitsgericht, Unfall)

  • Entscheidung oder Bescheinigung der zuständigen Stelle + Kontoauszug, aus dem der Geldeingang hervorgeht.

Nachweis der Vermögensherkunft

Im Gegensatz zur Herkunft der Geldmittel (die sich auf eine bestimmte Zahlung bezieht) bezieht sich die Herkunft des Vermögens darauf, wie Sie Ihr Gesamtvermögen im Laufe der Zeit aufgebaut haben.
​

Akzeptierte Dokumente:

Dokument

Steuerbescheid (aktuellster verfügbarer)

IFI-Erklärung (Vermögenssteuer auf Immobilien)

Grundsteuerbescheid

Notariell beglaubigte Erb- oder Schenkungsurkunde

Kaufvertrag für die Immobilie

Geschäfts- bzw. Anteilsübertragungsvertrag

Bilanzen oder Jahresabschlüsse (Geschäftsführer, Unternehmer)

Auszüge aus dem Anlageportfolio (nicht älter als 3 Monate)

Beruflicher Werdegang und alte Gehaltsabrechnungen

Gewinnbescheinigung eines regulierten Glücksspielanbieters

Versicherungsauszahlung oder Sterbegeld

Gerichtsurteil (Schadensersatz, umstrittene Erbschaft)

Sonderfälle

Durch Krypto-Vermögenswerte aufgebautes Vermögen

  • Transaktionsverlauf eines regulierten Anbieters, der die Anschaffungen im Zeitverlauf nachverfolgt

  • Bei Selbstverwahrung: öffentliche Adressen + Tool zur Rückverfolgbarkeit in der Blockchain

  • Nachweis über Mining/Staking im Zeitverlauf

  • Steuerunterlagen zur Erklärung von Krypto-Kapitalerträgen, sofern verfügbar

Begünstigter des Trusts

  • Gründungsurkunde + Identität des Treugebers, des Treuhänders und der Begünstigten + Organigramm der Struktur.

Ihre Situation entspricht keinem der oben aufgeführten Fälle? Kontaktieren Sie uns direkt über den In-App-Chat, und wir sagen Ihnen, welches Dokument für Ihre Situation geeignet ist.

Verwandte Artikel
Hat dies deine Frage beantwortet?