La «Travel Rule» es una norma internacional derivada de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Obliga a los proveedores de servicios de criptoactivos (PSCA) a recopilar y transmitir información sobre el remitente y el destinatario de cada transferencia de criptomonedas. Estas medidas tienen por objeto reforzar la transparencia, prevenir el blanqueo de capitales y luchar contra la financiación del terrorismo. Como PSCA regulado, Bitstack está sujeto a esta obligación.
¿Por qué Bitstack le solicita información sobre el remitente o el destinatario?
De conformidad con el Reglamento Europeo sobre Transferencias de Fondos (EUTFR), Bitstack está obligado a recopilar y conservar información sobre las dos partes implicadas en cada transacción. Esta información se intercambia con los demás proveedores cuando se realiza una transferencia entre dos plataformas.
En el caso de las transacciones que impliquen un monedero autohospedado (un monedero cuyas claves están en tu poder, como Ledger o Electrum), Bitstack también debe verificar que eres efectivamente el propietario si el importe supera los 1 000 €.
¿Qué ocurre al realizar un ingreso?
Desde una plataforma de intercambio: si la información que acompaña a la transferencia está incompleta (por ejemplo, el nombre del remitente), Bitstack puede pedirte que la completes. El ingreso queda en espera hasta que se reciba dicha información.
Desde un monedero autohospedado: dependiendo del importe, Bitstack puede pedirte que demuestres que eres el titular de dicho monedero. Se te guiará a lo largo de todo este proceso. El ingreso permanecerá en espera mientras se realiza la verificación.
Ingresos rechazados: los ingresos procedentes de plataformas que no cumplan los requisitos de la Travel Rule deben rechazarse. En ese caso, puede realizar su ingreso desde un monedero autohospedado del que pueda acreditar la titularidad.
¿Qué ocurre al realizar una retirada?
A una plataforma de intercambio: debe introducir los datos del beneficiario (su nombre) al realizar la transferencia. Bitstack transmite estos datos, junto con sus propios datos, a la plataforma de destino.
A un monedero autohospedado: en algunos casos, Bitstack puede pedirte que verifiques la titularidad del monedero antes de finalizar la transacción.
Retiradas fallidas: tu retirada puede fallar si la plataforma de destino no cumple los requisitos de la «Travel Rule», o si Bitstack no puede transmitir los datos requeridos. En ese caso, puedes utilizar una dirección alojada en otra plataforma o una dirección de monedero autohospedado.