Es posible que Bitstack te solicite información o documentación adicional en el marco del seguimiento reglamentario de tu cuenta. Este procedimiento es habitual y tiene como objetivo proteger tu cuenta frente a cualquier uso fraudulento.
¿Por qué esta solicitud?
Podemos solicitar información adicional para:
Verificar su identidad o actualizar sus datos
Garantizar el cumplimiento normativo de su cuenta
Prevenir cualquier intento de fraude
Aplicamos rigurosas medidas de seguridad para proteger sus datos personales. Para obtener más información, consulte nuestra política de privacidad.
¿Cómo responder a una solicitud de documentación?
Cuando necesitemos que nos envíes uno o varios documentos, recibirás un correo electrónico con un botón. Este botón solo abre la aplicación de Bitstack, nunca una página web.
También puede abrir la aplicación directamente: la solicitud aparecerá allí y podrá responderla desde la propia aplicación.
Para cualquier otra solicitud, responde directamente al correo electrónico recibido adjuntando la información solicitada.
Una vez recibidos tus documentos, nuestro equipo los revisará. Este proceso suele tardar entre 5 y 7 días laborables. Se te informará tan pronto como se tome una decisión.
⚠️ ¿No ves ninguna solicitud en la aplicación? Ponte en contacto con nosotros antes de responder al mensaje recibido. Hay personas malintencionadas que pueden hacerse pasar por Bitstack imitando nuestra identidad visual. Nuestro equipo puede confirmar si un mensaje procede realmente de nosotros.
¿Qué documentos hay que presentar según la solicitud?
Dependiendo de tu situación, puede tratarse de un justificante de:
Domicilio
Origen de los fondos
Origen del patrimonio
Formato de los archivos: PDF, PNG o JPG, con un tamaño inferior a 5 MB cada uno.
Requisitos técnicos comunes a todos los documentos: legible, completo (las cuatro esquinas visibles), nítido, bien iluminado, en color, sin alteraciones, sin partes ocultas, vigente y auténtico (no se admiten capturas de pantalla de otros dispositivos).
Justificante de domicilio
Recordatorio: nuestros clientes deben residir en un Estado miembro de la Unión Europea (UE) o en un país que forme parte del Espacio Económico Europeo (EEE).
Un único documento, con una antigüedad inferior a 3 meses, a tu nombre, de entre los siguientes:
Documento |
Factura de servicios públicos (electricidad, gas) |
Factura de teléfono fijo/móvil o de Internet/paquete de servicios |
Recibo de alquiler emitido por un arrendador profesional (agencia, sociedad inmobiliaria, arrendador social) |
Extracto bancario en euros (banco con sede en la UE/EEE) en el que figure la dirección |
Certificado de seguro de hogar en el que figure la dirección |
Recibo del impuesto sobre bienes inmuebles o del impuesto sobre la vivienda (del año en curso o del año anterior) |
Contrato de alquiler |
También se acepta la liquidación tributaria (o la notificación de situación declarativa del impuesto sobre la renta), aunque tenga más de tres meses de antigüedad: al tratarse de un documento anual, aceptamos el más reciente disponible.
Casos particulares
Si te alojas de forma gratuita
Si te alojas de forma gratuita
Por favor, envíanos tres documentos:
Certificado de alojamiento con menos de tres meses de antigüedad, fechado y firmado por la persona que le aloja
Documento de identidad válido de la persona que le aloja
Justificante de domicilio de la persona que te aloja, con una antigüedad inferior a 3 meses
Vives en piso compartido
Vives en piso compartido
Si figura en el contrato de alquiler: un recibo de alquiler emitido por un arrendador profesional, a su nombre, con una antigüedad inferior a tres meses
Si no figuras en el contrato de alquiler: sigue el procedimiento de «alojamiento gratuito» indicado anteriormente
Eres estudiante
Eres estudiante
Un certificado de alojamiento del CROUS o de residencia universitaria, o un certificado de alojamiento con los padres (véase el procedimiento de «alojamiento gratuito»).
Si eres refugiado/a
Si eres refugiado/a
Un recibo de alquiler emitido por un arrendador social con una antigüedad inferior a 3 meses, o un certificado de acogida expedido por una asociación u organismo autorizado (CCAS...), fechado y firmado.
Justificante del origen de los fondos
El origen de los fondos corresponde a la procedencia de las cantidades que acaba de ingresar en su cuenta.
Documentos generalmente aceptados (en euros):
Documento |
Nóminas (de menos de 3 meses) |
Notificación de liquidación tributaria o de situación fiscal (la más reciente disponible) |
Extracto bancario que muestre los ingresos (de menos de 3 meses, banco de la UE) |
Certificado de percepción de prestaciones sociales (CAF, France Travail, pensión) |
Contrato de préstamo (bancario o intrafamiliar) |
Extracto de corretaje o de inversión |
Escritura de donación o de sucesión inscrita |
Escritura de enajenación de activos (incluida la venta de inmuebles) |
Documentos generalmente aceptados (criptoactivos):
Documento |
Extracto o exportación de un proveedor de servicios de criptoactivos regulado con una antigüedad inferior a 3 meses |
Captura con marca de tiempo de minería/staking (pool, recompensas) de menos de 3 meses |
Nómina en la que figure una remuneración en cripto |
También se puede aceptar cualquier otro documento que permita justificar el origen de tus fondos; ponte en contacto con nosotros a través del chat de la aplicación si tienes alguna duda.
Según su situación o condición profesional
Estudiante
Estudiante
Ahorros personales: extracto de la cuenta de ahorros
Ingresos regulares de los padres: los tres últimos extractos bancarios en los que figuren las transferencias recibidas
Beca de estudios: notificación del CROUS o equivalente, con una antigüedad inferior a 3 meses
Préstamo para estudios: contrato de préstamo firmado + extracto bancario que muestre la recepción de los fondos
Si aún no ha declarado nunca sus ingresos (primer año de trabajo o situación de estudiante), puede presentar sus tres últimos extractos bancarios en lugar de una liquidación tributaria.
Desempleado/sin actividad
Desempleado/sin actividad
Desempleo: certificado de France Travail de menos de 3 meses
Ayudas sociales: certificado del RSA/CAF con una antigüedad inferior a 3 meses
Pensión: certificado del organismo pagador con una antigüedad inferior a 3 meses
Manutención por parte de un tercero: los tres últimos extractos bancarios en los que figuren las transferencias recibidas
Ahorros: extracto de la cuenta de ahorros
Discapacidad: notificación de la AAH o de la pensión de invalidez con menos de 3 meses de antigüedad
Jubilado/a
Jubilado/a
Extracto de la pensión de menos de 3 meses, o declaración de la renta del año en curso o del año anterior.
Autónomo / profesional liberal
Autónomo / profesional liberal
A elegir: nómina, extracto bancario que muestre los ingresos, balance de la empresa o declaración a la URSSAF.
Empresario o directivo de una empresa
Empresario o directivo de una empresa
Salario: nóminas del gerente/presidente, extracto bancario o liquidación tributaria
Dividendos: acta de la junta general de accionistas sobre el reparto de dividendos + extracto bancario que muestre la recepción de los fondos
Según el origen puntual de sus fondos
Herencia reciente
Herencia reciente
Copia del testamento, carta de homologación o escritura notarial con el importe y/o la declaración de sucesión + extracto bancario que acredite la recepción de los fondos.
Venta de un inmueble
Venta de un inmueble
Escritura de compraventa notarial en la que se indique el precio + extracto bancario que acredite la recepción de los fondos.
Venta de una sociedad o de participaciones sociales
Venta de una sociedad o de participaciones sociales
Escritura de cesión inscrita en el registro en la que se indique el precio + extracto bancario que acredite la recepción de los fondos.
Venta de otros activos (oro, metales preciosos, vehículos de colección, obras de arte, relojes, vino...)
Venta de otros activos (oro, metales preciosos, vehículos de colección, obras de arte, relojes, vino...)
Factura o albarán de venta de un profesional, a su nombre + extracto bancario que acredite la recepción de los fondos.
Venta entre particulares (vehículo, mobiliario de valor)
Venta entre particulares (vehículo, mobiliario de valor)
Certificado de cesión (p. ej., formulario Cerfa para un vehículo) + extracto bancario que acredite la recepción de los fondos.
Venta de criptoactivos que se poseen desde hace tiempo
Venta de criptoactivos que se poseen desde hace tiempo
Justificante de compra histórico (extracto de la plataforma de intercambio) + extracto bancario que acredite la recepción de los fondos.
Donación
Donación
Escritura de donación inscrita + extracto bancario que acredite la recepción de los fondos.
Ganancias en juegos de azar (casino, lotería, etc.)
Ganancias en juegos de azar (casino, lotería, etc.)
Certificado de ganancias de un operador regulado (FDJ, PMU, casino autorizado por la ANJ) + extracto bancario que acredite la recepción de los fondos.
Indemnización (seguro, tribunal laboral, accidente)
Indemnización (seguro, tribunal laboral, accidente)
Resolución o certificado del organismo + extracto bancario que acredite la recepción de los fondos.
Justificante del origen del patrimonio
A diferencia del origen de los fondos (que se refiere a un ingreso concreto), el origen del patrimonio se refiere a la forma en que ha constituido su patrimonio global a lo largo del tiempo.
Documentos aceptados:
Documento |
Notificación de liquidación tributaria (la más reciente disponible) |
Declaración del IFI (impuesto sobre el patrimonio inmobiliario) |
Recibo del impuesto sobre bienes inmuebles |
Escritura notarial de sucesión o donación inscrita |
Escritura de compraventa inmobiliaria |
Contrato de cesión de empresa / participaciones sociales |
Balances o cuentas anuales (directivos, empresarios) |
Extractos de carteras de inversión (con menos de 3 meses de antigüedad) |
Historial profesional y nóminas anteriores |
Certificado de ganancias en un juego de azar regulado |
Indemnización del seguro o capital por fallecimiento |
Resolución judicial (indemnizaciones, sucesión contenciosa) |
Casos particulares
Patrimonio constituido a través de criptoactivos
Patrimonio constituido a través de criptoactivos
Historial de transacciones de un proveedor regulado que recoge las adquisiciones a lo largo del tiempo
Para la autocustodia (self-custody): direcciones públicas + herramienta de trazabilidad en cadena
Justificantes de minería/staking a lo largo del tiempo
Justificantes fiscales de la declaración de las plusvalías de criptomonedas, si están disponibles
Beneficiario de un fideicomiso
Beneficiario de un fideicomiso
Escritura de constitución + identidad del fideicomitente, del fideicomisario y de los beneficiarios + organigrama de la estructura.
¿Tu situación no se ajusta a ninguno de los casos enumerados anteriormente? Ponte en contacto con nosotros directamente a través del chat de la aplicación y te indicaremos el documento adecuado para tu caso.