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Perché Bitstack richiede ulteriori informazioni?

Scopri perché il tuo account potrebbe essere sottoposto a verifica e come rispondere in tutta sicurezza.

Scritto da Arthur

Bitstack potrebbe richiedervi informazioni o documenti aggiuntivi nell'ambito del monitoraggio normativo del vostro conto. Si tratta di una procedura normale, volta a proteggere il vostro conto da eventuali utilizzi fraudolenti.

Perché questa richiesta?

Potremmo richiedere ulteriori informazioni per:

  • Verificare la vostra identità o aggiornare i vostri dati

  • Garantire la conformità normativa del tuo conto

  • Prevenire qualsiasi tentativo di frode

Adottiamo rigorose misure di sicurezza per proteggere i tuoi dati personali. Per saperne di più, consulta la nostra informativa sulla privacy.

Come rispondere a una richiesta di documenti?

Quando abbiamo bisogno di ricevere uno o più documenti, riceverai un’e-mail contenente un pulsante. Questo pulsante apre esclusivamente l’app Bitstack, mai una pagina web.

Puoi anche aprire direttamente l’app: la richiesta sarà visibile al suo interno e potrai rispondere direttamente dall’app.

Per qualsiasi altra richiesta, rispondi direttamente all’e-mail ricevuta allegando le informazioni richieste.

Una volta ricevuti i vostri documenti, il nostro team li esaminerà. L’elaborazione richiede in genere da 5 a 7 giorni lavorativi. Sarete informati non appena verrà presa una decisione.

⚠️ Non vedete alcuna richiesta nell’app? Contattateci prima di rispondere al messaggio ricevuto. Persone malintenzionate potrebbero spacciarsi per Bitstack imitando la nostra identità visiva. Il nostro team potrà confermare che un messaggio provenga effettivamente da noi.

Quali documenti fornire a seconda della richiesta?

A seconda della vostra situazione, potrebbe trattarsi di un documento che attesti:

  1. Residenza

  2. Origine dei fondi

  3. Origine del patrimonio

Formato dei file: PDF, PNG o JPG, meno di 5 MB ciascuno.
​

Requisiti tecnici comuni a tutti i documenti: leggibile, completo (4 angoli visibili), nitido, ben illuminato, a colori, non alterato, non oscurato, non scaduto e autentico (non sono ammesse schermate di altri dispositivi).

Prova di residenza

Promemoria: i nostri clienti devono risiedere in uno Stato membro dell’Unione europea (UE) o facente parte dello Spazio economico europeo (SEE).
​

Un unico documento, emesso da meno di 3 mesi, a vostro nome, tra:

Documento

Bolletta delle utenze (elettricità, gas)

Bolletta del telefono fisso/cellulare o di Internet/box

Ricevuta di affitto emessa da un locatore professionale (agenzia, società immobiliare, ente di edilizia popolare)

Estratto conto bancario in euro (banca con sede nell'UE/SEE) che riporti l'indirizzo

Certificato di assicurazione sulla casa in cui è indicato l'indirizzo

Avviso di imposta fondiaria o sull'abitazione (anno in corso o anno precedente)

Contratto di locazione

È accettato anche l’avviso di imposta (o l’avviso di situazione dichiarativa ai fini dell’imposta sul reddito), anche se risale a più di 3 mesi fa: trattandosi di un documento annuale, accettiamo il più recente disponibile.

Casi particolari

Se si alloggia gratuitamente

Vi preghiamo di inviarci 3 documenti:

  • Attestato di alloggio emesso da meno di 3 mesi, datato e firmato da chi vi ospita

  • Documento di identità in corso di validità di chi vi ospita

  • Prova di residenza del proprietario dell'alloggio, rilasciata da meno di 3 mesi

Vivi in un appartamento condiviso

  • Se sei intestatario del contratto di locazione: una ricevuta di pagamento dell’affitto emessa da un locatore professionale, a tuo nome, rilasciata da meno di 3 mesi

  • Se non sei indicato nel contratto di locazione: segui la procedura "alloggio a titolo gratuito" sopra indicata

Sei uno studente/una studentessa

  • Un attestato di alloggio CROUS/residenza universitaria, oppure un attestato di alloggio presso i genitori (cfr. procedura “alloggio a titolo gratuito”).

Se sei un rifugiato

  • Una ricevuta di affitto emessa da un locatore sociale risalente a meno di 3 mesi fa, oppure un attestato di presa in carico rilasciato da un'associazione o da un ente autorizzato (CCAS...), datato e firmato.

Prova dell’origine dei fondi

La provenienza dei fondi corrisponde alla fonte delle somme che hai appena depositato sul tuo conto.
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Documenti generalmente accettati (in euro):

Documento

Buste paga (risalenti a meno di 3 mesi)

Avviso di accertamento fiscale o avviso di situazione dichiarativa (il più recente disponibile)

Estratto conto bancario che riporti i movimenti in entrata (risalente a meno di 3 mesi, banca dell’UE)

Attestato di erogazione delle prestazioni sociali (CAF, France Travail, pensione)

Contratto di prestito (bancario o intrafamiliare)

Estratto conto di intermediazione o di investimento

Atto di donazione o di successione registrato

Atto di cessione di beni (compresa la vendita immobiliare)

Documenti generalmente accettati (cripto-asset):

Documento

Estratto o export da un fornitore di servizi di criptovalute regolamentato risalente a meno di 3 mesi fa

Screenshot con data e ora relativi a mining/staking (pool, ricompense) risalente a meno di 3 mesi

Documento salariale che indichi una retribuzione in criptovaluta

Può essere accettato anche qualsiasi altro documento che consenta di giustificare la provenienza dei fondi; in caso di dubbi, contattateci tramite la chat dell'applicazione.

A seconda del vostro status o della vostra situazione professionale

Studente/Studentessa

  • Risparmi personali: estratto conto del conto di risparmio

  • Versamenti regolari da parte dei genitori: gli ultimi 3 estratti conto bancari che riportino i bonifici ricevuti

  • Borsa di studio: notifica del CROUS o equivalente, emessa da meno di 3 mesi

  • Prestito studentesco: contratto di prestito firmato + estratto conto bancario che attesti la ricezione dei fondi

Se non avete mai dichiarato i vostri redditi (primo anno di lavoro o situazione di studente), potete inviare i vostri ultimi tre estratti conto bancari al posto della dichiarazione dei redditi.

Disoccupato / senza attività lavorativa

  • Disoccupazione: attestato France Travail emesso da meno di 3 mesi

  • Sussidi sociali: attestato RSA/CAF emesso da meno di 3 mesi

  • Pensione: attestato dell’ente erogatore risalente a meno di 3 mesi fa

  • A carico di terzi: gli ultimi 3 estratti conto che riportino i bonifici ricevuti

  • Risparmi: estratto conto del conto di risparmio

  • Disabilità: notifica AAH o pensione di invalidità rilasciata da meno di 3 mesi

Pensionato/a

  • Estratto della pensione risalente a meno di 3 mesi, oppure avviso di imposta dell’anno in corso o dell’anno precedente.

Lavoratore autonomo / libero professionista

  • A scelta: busta paga, estratto conto bancario che mostri i versamenti, bilancio aziendale o dichiarazione URSSAF.

Imprenditore / amministratore di società

  • Stipendio: buste paga dell’amministratore/presidente, estratto conto bancario o avviso di imposta

  • Dividendi: verbale dell’assemblea generale di distribuzione + estratto conto bancario che attesti la ricezione dei fondi

A seconda della provenienza puntuale dei vostri fondi

Eredità recente

  • Copia del testamento, lettera di omologazione o atto notarile con indicazione del valore e/o dichiarazione di successione + estratto conto bancario che attesti la ricezione dei fondi.

Vendita di un immobile

  • Atto di vendita notarile indicante il prezzo + estratto conto bancario che attesti la ricezione dei fondi.

Vendita di una società / di quote sociali

  • Atto di cessione registrato indicante il prezzo + estratto conto bancario che attesti la ricezione dei fondi.

Vendita di altri beni (oro, metalli preziosi, auto d'epoca, opere d'arte, orologi, vino...)

  • Fattura o ricevuta di vendita emessa da un professionista, intestata a vostro nome + estratto conto bancario che attesti la ricezione dei fondi.

Vendita tra privati (veicoli, mobili di valore)

  • Certificato di cessione (ad es. modulo Cerfa per un veicolo) + estratto conto bancario che attesti la ricezione dei fondi.

Vendita di criptovalute detenute da tempo

  • Prova storica di acquisto (estratto dell’exchange) + estratto conto bancario che attesti la ricezione dei fondi.

Donazione

  • Atto di donazione registrato + estratto conto bancario che attesti la ricezione dei fondi.

Vincite al gioco (casinò, lotteria, ecc.)

  • Attestato di vincita rilasciato da un operatore regolamentato (FDJ, PMU, casinò autorizzato dall’ANJ) + estratto conto bancario che attesti la ricezione dei fondi.

Indennizzo (assicurazione, tribunale del lavoro, infortunio)

  • Decisione o attestato dell’ente + estratto conto bancario che attesti la ricezione dei fondi.

Documentazione relativa all’origine del patrimonio

A differenza della provenienza dei fondi (che riguarda un versamento specifico), la provenienza del patrimonio riguarda il modo in cui avete costituito il vostro patrimonio complessivo nel corso del tempo.
​

Documenti accettati:

Documento

Avviso di accertamento fiscale (il più recente disponibile)

Dichiarazione IFI (imposta sul patrimonio immobiliare)

Avviso di imposta fondiaria

Atto notarile di successione o donazione registrato

Atto di vendita immobiliare

Contratto di cessione di azienda / quote sociali

Bilanci o conti annuali (dirigenti, imprenditori)

Estratti conto dei portafogli di investimento (risalenti a meno di 3 mesi)

Curriculum professionale e vecchie buste paga

Attestato di vincita a un gioco d'azzardo regolamentato

Indennizzo assicurativo o capitale di decesso

Sentenza giudiziaria (indennizzi, successione contenziosa)

Casi particolari

Patrimonio costituito tramite cripto-asset

  • Cronologia delle transazioni di un operatore regolamentato che riporta gli acquisti nel tempo

  • Per l’autocustodia (self-custody): indirizzi pubblici + strumento di tracciabilità on-chain

  • Documentazione relativa al mining/staking nel corso del tempo

  • Documentazione fiscale relativa alla dichiarazione delle plusvalenze in criptovalute, se disponibile

Beneficiario di un trust / di un fondo fiduciario

  • Atto costitutivo + identità del settlor, del trustee e dei beneficiari + organigramma della struttura.

La tua situazione non corrisponde a nessuno dei casi sopra elencati? Contattaci direttamente tramite la chat nell'app, ti indicheremo il documento adatto al tuo caso.

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