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Como posso verificar a minha identidade?

Descubra como efetuar a verificação da sua identidade no Bitstack, quais os documentos que deve preparar e qual o prazo a prever.

Escrito por Alexandre Roubaud

A verificação de identidade é obrigatória para proteger a sua conta e aceder às seguintes funcionalidades:

  • comprar ou vender bitcoin;

  • enviar ou receber bitcoin.

A sua conta terá funcionalidades limitadas enquanto a verificação não estiver concluída.

Como decorre a verificação?

O processo realiza-se exclusivamente na aplicação Bitstack.

Consiste em três etapas:

  1. Digitalizar um documento de identificação válido com fotografia.

  2. A gravação de um vídeo selfie.

  3. Uma assinatura eletrónica qualificada.

Depois de o processo ser enviado, as nossas equipas validam os pedidos diariamente: as verificações são geralmente concluídas no prazo de 24 a 48 horas durante a semana e, excecionalmente, podem demorar até 72 horas aos fins de semana ou feriados.

Em alguns casos, poderão ser solicitados documentos adicionais se os elementos fornecidos estiverem incompletos ou pouco legíveis. Será informado diretamente através da aplicação e por e-mail.

Assim que a sua verificação for validada, receberá um e-mail de confirmação.

Documentos aceites

Tem de ter 18 anos ou mais.

Os documentos de identificação oficiais aceites são:

  • passaporte,

  • cartão de identidade nacional,

  • título de residência.

As cartas de condução não são aceites.

O seu documento deve:

  • estar válido;

  • não estar danificado, alterado ou modificado;

  • corresponder exatamente às informações registadas na sua conta.

São aceites documentos emitidos por países da UE/EEE. Também podem ser aceites documentos de outros países — consulte a lista completa abaixo.

São aceites documentos de identidade estrangeiros dos seguintes países

  • África do Sul, Albânia, Argélia, Alemanha, Andorra, Angola, Anguilla, Antígua e Barbuda, Arábia Saudita, Argentina, Arménia, Aruba, Austrália, Áustria

  • Bahamas, Bahrein, Bangladesh, Bélgica, Belize, Benim, Bermudas, Butão, Bolívia, Bósnia-Herzegovina, Botsuana, Brasil, Brunei, Bulgária, Burquina Faso, Burundi

  • Camboja, Camarões, Canadá, Cabo Verde, Chile, China, Chipre, Colômbia, Comores, Coreia do Sul, Costa Rica, Costa do Marfim, Croácia, Curaçao

  • Dinamarca, Djibuti, Dominica

  • Timor-Leste, Equador, Egito, El Salvador, Guiné Equatorial, Eritreia, Eswatini (Suazilândia), Estónia, Etiópia

  • Fiji, Finlândia, França

  • Gabão, Gâmbia, Geórgia, Gibraltar, Gana, Grécia, Granada, Guam, Guatemala, Guiné, Guiné Equatorial, Guiné-Bissau, Guiana

  • Haiti, Honduras, Hong Kong (China), Hungria

  • Islândia, Índia, Indonésia, Irlanda, Israel, Itália, Costa do Marfim

  • Japão, Jordânia

  • Cazaquistão, Quénia, Quirguistão, Kiribati, Kosovo, Kuwait

  • Laos, Lesoto, Letónia, Libéria, Liechtenstein, Lituânia, Luxemburgo

  • Macedónia do Norte, Madagáscar, Malásia, Maláui, Maldivas, Mali, Malta, Marrocos, Maurícia, Mauritânia, México, Micronésia, Moldávia, Mónaco, Mongólia, Montserrat, Montenegro, Moçambique

  • Namíbia, Nauru, Nepal, Nicarágua, Níger, Nigéria, Niue, Noruega, Nova Zelândia

  • Omã

  • Paquistão, Palau, Panamá, Papua-Nova Guiné, Paraguai, Países Baixos, Peru, Filipinas, Polónia, Portugal

  • Catar

  • República Dominicana, República do Congo, República Checa, Roménia, Reino Unido, Ruanda

  • São Cristóvão e Nevis, São Vicente e as Granadinas, Santa Lúcia, São Marinho, Ilhas Salomão, El Salvador, Samoa (Estado independente), Samoa Americana, São Tomé e Príncipe, Senegal, Sérvia, Seicheles, Serra Leoa, Singapura, Eslováquia, Eslovénia, Sri Lanka, Suécia, Suíça, Suriname

  • Tajiquistão, Taiwan, Tanzânia, Chade, Tailândia, Timor-Leste, Togo, Tonga, Trindade e Tobago, Tunísia, Turquemenistão, Turquia, Tuvalu

  • Uganda, Emirados Árabes Unidos, Reino Unido, Uruguai, Uzbequistão

  • Vanuatu, Vaticano, Vietname

  • Zâmbia

Em alguns casos, poderá ser solicitado um comprovativo de residência (extrato bancário, fatura de eletricidade, Internet ou telefone, contrato de arrendamento). Este deve ter menos de 3 meses.

Se tiver alguma dificuldade — prazo de confirmação ultrapassado, informações a corrigir ou problema ao carregar o seu documento de identificação — contacte o nosso apoio ao cliente.

Documentos adicionais

Em certas situações, a nossa equipa poderá solicitar-lhe documentos adicionais para concluir a verificação da sua conta ou para lhe permitir efetuar determinadas operações.

Estes pedidos estão relacionados com as obrigações regulamentares a que a Bitstack está sujeita enquanto prestadora de serviços no domínio dos ativos digitais.

Comprovativo de residência

Pode ser solicitado um comprovativo de residência para confirmar a sua morada.

O documento deve incluir o seu nome completo e a sua morada, e ter uma data de emissão inferior a 3 meses.

Documentos aceites:

  • fatura de telefone, de Internet ou de eletricidade,

  • contrato de arrendamento.

Comprovativo da origem dos fundos

Pode ser solicitado um comprovativo da origem dos fundos para confirmar a proveniência dos montantes depositados ou do seu património.

O documento deve ter menos de 3 meses.

Documentos aceites:

  • folha de vencimento,

  • extrato bancário,

  • contrato de empréstimo,

  • extrato de corretagem ou de investimento,

  • documento de venda de imóvel,

  • cópia de testamento, carta de homologação ou escritura de doação.

Qualquer outro documento que permita comprovar a origem dos seus fundos também pode ser aceite.

Última notificação de imposto

A sua última notificação de imposto pode ser solicitada isoladamente ou em complemento a um comprovativo da origem dos fundos.

Se ainda nunca declarou os seus rendimentos (primeiro ano de emprego ou situação de estudante), pode apresentar, em vez disso, os seus três últimos extratos bancários.

Requisitos técnicos

Utilize um telemóvel com uma câmara que funcione corretamente. As imagens devem ser nítidas, legíveis e completas.

Recomendações:

  • Tire a fotografia num local bem iluminado.

  • Evite reflexos e áreas desfocadas.

  • Certifique-se de que o documento de identificação está totalmente visível.

  • Não cubra nenhuma parte do seu rosto.

  • Retire os óculos de sol, a máscara ou quaisquer acessórios.

  • Verifique se a aplicação tem acesso à câmara nas definições do seu telemóvel.

Por que razão esta verificação é obrigatória?

A Bitstack é supervisionada pela ACPR e pela AMF. A regulamentação francesa impõe controlos rigorosos para identificar os nossos clientes e combater o branqueamento de capitais.

No âmbito desta verificação, poderão ser solicitadas algumas informações: nome legal, data de nascimento, morada, profissão, setor de atividade, origem dos fundos, rendimentos e património estimado.

Em certos casos, uma verificação pode ser recusada por motivos regulamentares. Estas decisões são definitivas e não podem ser comunicados quaisquer detalhes adicionais.

A Bitstack utiliza a Compliance Suite da Onfido para oferecer um percurso do cliente simples, transparente e em conformidade com o eIDAS. A Compliance Suite da Onfido combina a verificação de identidade certificada pela ETSI com a assinatura eletrónica qualificada (QES) e a palavra-passe de uso único (OTP). Esta solução está em conformidade com as normas ETSI TS 119 461, ETSI EN 319 401 e com o regulamento eIDAS UE 2014/910.

A proteção dos seus dados e da sua privacidade é uma prioridade fundamental para a Bitstack. É por isso que o informamos sobre a forma como recolhemos, utilizamos, protegemos e divulgamos as suas informações pessoais e as razões pelas quais o fazemos, colocando a tónica na escolha e no controlo do consumidor. Para saber mais, consulte a nossa política de privacidade.

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