A Bitstack poderá vir a solicitar-lhe informações ou documentos adicionais no âmbito do acompanhamento regulamentar da sua conta. Este procedimento é normal e visa proteger a sua conta contra qualquer utilização fraudulenta.
Por que razão este pedido?
Podemos solicitar informações adicionais para:
Verificar a sua identidade ou atualizar os seus dados
Garantir a conformidade regulamentar da sua conta
Prevenir qualquer tentativa de fraude
Implementamos medidas de segurança rigorosas para proteger os seus dados pessoais. Para saber mais, consulte a nossa política de privacidade.
Como responder a um pedido de documentos?
Quando precisarmos de obter um ou mais documentos, receberá um e-mail com um botão. Este botão abre apenas a aplicação Bitstack, nunca uma página web.
Também pode abrir a aplicação diretamente: o pedido estará visível na aplicação e poderá responder a partir daí.
Para qualquer outro pedido, responda diretamente ao e-mail recebido, anexando as informações solicitadas.
Assim que os seus documentos forem recebidos, a nossa equipa irá analisá-los. Este processo demora, geralmente, entre 5 a 7 dias úteis. Será informado assim que for tomada uma decisão.
⚠️ Não vê nenhum pedido na aplicação? Contacte-nos antes de responder à mensagem recebida. Pessoas mal-intencionadas podem fazer-se passar pela Bitstack, imitando a nossa identidade visual. A nossa equipa pode confirmar se uma mensagem é realmente nossa.
Que documentos deve fornecer, dependendo do pedido?
Dependendo da sua situação, pode tratar-se de um comprovativo de:
Residência
Origem dos fundos
Origem do património
Formato dos ficheiros: PDF, PNG ou JPG, com menos de 5 MB cada.
Requisitos técnicos comuns a todos os documentos: legível, completo (4 cantos visíveis), nítido, bem iluminado, a cores, não alterado, não ocultado, não caducado e autêntico (não são aceites capturas de ecrã de outro dispositivo).
Comprovativo de residência
Lembrete: os nossos clientes devem residir num Estado-Membro da União Europeia (UE) ou num país que faça parte do Espaço Económico Europeu (EEE).
Um único documento, com data inferior a 3 meses, em seu nome, de entre:
Documento |
Fatura de energia (eletricidade, gás) |
Fatura de telefone fixo/móvel ou de Internet/box |
Recibo de renda emitido por um senhorio profissional (agência, SCI, senhorio social) |
Extrato bancário em euros (banco domiciliado na UE/EEE) indicando a morada |
Certificado de seguro de habitação que indique a morada |
Aviso de cobrança do imposto predial ou do imposto de habitação (ano em curso ou ano anterior) |
Contrato de arrendamento |
A notificação de imposto (ou a notificação da situação declarativa do imposto sobre o rendimento) também é aceite, mesmo que tenha mais de 3 meses: trata-se de um documento anual, pelo que aceitamos o mais recente disponível.
Casos específicos
Se estiver a residir gratuitamente
Se estiver a residir gratuitamente
Por favor, envie-nos 3 documentos:
Declaração de alojamento com menos de 3 meses, datada e assinada pela pessoa que o aloja
Documento de identificação válido da pessoa que o hospeda
Comprovativo de residência do anfitrião, com menos de 3 meses
Vive em habitação partilhada
Vive em habitação partilhada
Se estiver inscrito no contrato de arrendamento: um recibo de renda emitido por um senhorio profissional, em seu nome, com menos de 3 meses
Se não constar do contrato de arrendamento: siga o procedimento «alojamento a título gratuito» acima indicado
É estudante
É estudante
Um atestado de alojamento do CROUS/residência universitária ou um atestado de alojamento parental (ver protocolo «alojamento a título gratuito»).
Se for refugiado(a)
Se for refugiado(a)
Um recibo de renda emitido por um senhorio social com menos de 3 meses, ou um atestado de apoio financeiro emitido por uma associação ou organismo acreditado (CCAS...), datado e assinado.
Comprovativo da origem dos fundos
A origem dos fundos corresponde à proveniência dos montantes que acabou de depositar na sua conta.
Documentos geralmente aceites (euros):
Documento |
Fichas de vencimento (com menos de 3 meses) |
Aviso de imposto ou aviso de situação fiscal (o mais recente disponível) |
Extrato bancário que mostre o fluxo de entradas (com menos de 3 meses, banco da UE) |
Certificado de pagamento de prestações sociais (CAF, France Travail, pensão) |
Contrato de empréstimo (bancário ou intrafamiliar) |
Extrato de corretagem ou de investimento |
Escritura de doação ou de sucessão registada |
Acta de cessão de activos (incluindo venda de imóveis) |
Documentos geralmente aceites (criptoativos):
Documento |
Extrato ou exportação de um prestador de serviços de cripto-ativos regulamentado, com menos de 3 meses |
Captura de ecrã com data e hora de mineração/staking (pool, recompensas) com menos de 3 meses |
Documento salarial que indique uma remuneração em cripto |
Qualquer outro documento que permita comprovar a origem dos seus fundos também pode ser aceite; contacte-nos através do chat da aplicação em caso de dúvida.
De acordo com o seu estatuto ou situação profissional
Estudante
Estudante
Poupança pessoal: extrato da conta poupança
Transferências regulares dos pais: os últimos 3 extratos bancários que mostrem as transferências recebidas
Bolsa de estudo: notificação do CROUS ou equivalente, com menos de 3 meses
Empréstimo para estudantes: contrato de empréstimo assinado + extrato bancário que comprove a receção dos fundos
Se ainda nunca declarou os seus rendimentos (primeiro ano de trabalho ou situação de estudante), pode enviar os seus três últimos extratos bancários em vez de uma notificação de imposto.
Desempregado / sem atividade
Desempregado / sem atividade
Desemprego: atestado da France Travail com menos de 3 meses
Prestações sociais: atestado RSA/CAF com menos de 3 meses
Pensão: atestado da entidade pagadora com menos de 3 meses
Sustento por terceiros: os três últimos extratos bancários que mostrem as transferências recebidas
Poupança: extrato da conta poupança
Deficiência: notificação da AAH ou pensão de invalidez com menos de 3 meses
Reformado(a)
Reformado(a)
Extrato da pensão com menos de 3 meses, ou autoliquidação fiscal do ano em curso ou do ano anterior.
Trabalhador independente / profissional liberal
Trabalhador independente / profissional liberal
À escolha: folha de vencimento, extrato bancário que comprove o fluxo de receitas, balanço da empresa ou declaração à URSSAF.
Empresário/dirigente de empresa
Empresário/dirigente de empresa
Salário: folhas de vencimento do gerente/presidente, extrato bancário ou notificação de imposto
Dividendos: ata da Assembleia Geral relativa à distribuição + extrato bancário que comprove a receção dos fundos
Consoante a origem pontual dos seus fundos
Herança recente
Herança recente
Cópia do testamento, carta de homologação ou escritura notarial com valor e/ou declaração de sucessão + extrato bancário comprovando a receção dos fundos.
Venda de um imóvel
Venda de um imóvel
Escritura de venda autenticada que mencione o valor + extrato bancário comprovativo da receção dos fundos.
Venda de uma empresa / de participações sociais
Venda de uma empresa / de participações sociais
Escritura de cessão registada que indique o preço + extrato bancário que comprove a receção dos fundos.
Venda de outros ativos (ouro, metais preciosos, veículos de coleção, obras de arte, relógios, vinho...)
Venda de outros ativos (ouro, metais preciosos, veículos de coleção, obras de arte, relógios, vinho...)
Fatura ou recibo de venda emitido por um profissional, em seu nome + extrato bancário comprovativo da receção dos fundos.
Venda entre particulares (veículo, mobiliário de valor)
Venda entre particulares (veículo, mobiliário de valor)
Certificado de cessão (por exemplo, formulário Cerfa para um veículo) + extrato bancário comprovativo da receção dos fundos.
Venda de ativos criptográficos detidos há muito tempo
Venda de ativos criptográficos detidos há muito tempo
Comprovativo histórico de compra (extrato da plataforma de câmbio) + extrato bancário que comprove a receção dos fundos.
Doação
Doação
Escritura de doação registada + extrato bancário comprovativo da receção dos fundos.
Ganhos em jogos (casino, lotaria, etc.)
Ganhos em jogos (casino, lotaria, etc.)
Certificado de ganhos emitido por um operador regulado (FDJ, PMU, casino autorizado pela ANJ) + extrato bancário comprovativo da receção dos fundos.
Indemnização (seguro, tribunal do trabalho, acidente)
Indemnização (seguro, tribunal do trabalho, acidente)
Decisão ou atestado da entidade + extrato bancário comprovativo da receção dos fundos.
Comprovativo da origem do património
Ao contrário da origem dos fundos (que diz respeito a um pagamento específico), a origem do património diz respeito à forma como constituiu o seu património global ao longo do tempo.
Documentos aceites:
Documento |
Aviso de cobrança de impostos (o mais recente disponível) |
Declaração do IFI (imposto sobre o património imobiliário) |
Aviso de imposto predial |
Escritura notarial de sucessão ou doação registada |
Escritura de venda de imóvel |
Contrato de cessão de empresa / quotas sociais |
Balanços ou contas anuais (dirigentes, empresários) |
Extratos de carteiras de investimento (com menos de 3 meses) |
Histórico profissional e folhas de vencimento antigas |
Certificado de ganhos em jogos de azar regulamentados |
Indemnização de seguro ou capital por morte |
Decisão judicial (indemnizações, sucessão litigiosa) |
Casos específicos
Património constituído através de criptoativos
Património constituído através de criptoativos
Histórico de transações de um prestador de serviços regulado, que regista as aquisições ao longo do tempo
Para a autocustódia (self-custody): endereços públicos + ferramenta de rastreabilidade na cadeia de blocos
Comprovativos de mineração/staking ao longo do tempo
Comprovativos fiscais da declaração de mais-valias de criptomoedas, se disponíveis
Beneficiário de um trust / de uma fiducie
Beneficiário de um trust / de uma fiducie
Acto constitutivo + identidade do settlor, do trustee e dos beneficiários + organograma da estrutura.
A sua situação não corresponde a nenhum dos casos acima referidos? Contacte-nos diretamente através do chat na aplicação; indicar-lhe-emos o documento adequado ao seu caso.