Naar de hoofdinhoud

Waarom vraagt Bitstack om aanvullende informatie?

Lees hier waarom uw account mogelijk wordt gecontroleerd en hoe u hier veilig op kunt reageren.

Geschreven door Iris de Bitstack

Bitstack kan u om aanvullende informatie of documenten vragen in het kader van het toezicht op uw account. Dit is een normale procedure die bedoeld is om uw account te beschermen tegen frauduleus gebruik.

Waarom dit verzoek?

We kunnen aanvullende informatie vragen om:

  • uw identiteit te verifiëren of uw gegevens bij te werken

  • de naleving van de regelgeving met betrekking tot uw account te waarborgen

  • Pogingen tot fraude te voorkomen

We hanteren strenge beveiligingsmaatregelen om uw persoonsgegevens te beschermen. Lees ons privacybeleid voor meer informatie.

Hoe reageert u op een verzoek om documenten?

Wanneer wij een of meer documenten van u nodig hebben, ontvangt u een e-mail met een knop. Deze knop opent uitsluitend de Bitstack-app, nooit een webpagina.

U kunt de app ook rechtstreeks openen: het verzoek is daar zichtbaar en u kunt vanuit de app reageren.

Voor alle andere verzoeken kunt u rechtstreeks op de ontvangen e-mail reageren met de gevraagde informatie.

Zodra wij uw documenten hebben ontvangen, zal ons team deze beoordelen. Dit proces duurt doorgaans 5 tot 7 werkdagen. U ontvangt een bericht zodra er een beslissing is genomen.

⚠️ Is er geen verzoek zichtbaar in de app? Neem dan contact met ons op voordat je op het ontvangen bericht reageert. Kwaadwillenden kunnen zich voordoen als Bitstack door onze huisstijl na te bootsen. Ons team kan bevestigen of een bericht daadwerkelijk van ons afkomstig is.

Welke documenten moet je aanleveren, afhankelijk van het verzoek?

Afhankelijk van je situatie kan dit een bewijs zijn van:

  1. Woonplaats

  2. Herkomst van het vermogen

  3. Herkomst van vermogen

Bestandsformaat: PDF, PNG of JPG, elk kleiner dan 5 MB.
​

Technische vereisten die voor alle documenten gelden: leesbaar, volledig (alle vier de hoeken zichtbaar), scherp, goed belicht, in kleur, ongewijzigd, niet verborgen, niet verlopen en authentiek (geen screenshot van een ander apparaat).

Bewijs van woonplaats

Let op: onze klanten moeten woonachtig zijn in een lidstaat van de Europese Unie (EU) of de Europese Economische Ruimte (EER).
​

Slechts één document, dat niet ouder is dan 3 maanden, op uw naam, uit de volgende categorieën:

Document

Energierekening (elektriciteit, gas)

Vaste telefoon-/mobiele telefoon- of internet-/breedbandrekening

Huurbetalingsbewijs uitgegeven door een professionele verhuurder (makelaar, SCI, sociale verhuurder)

Bankafschrift in euro's (bank gevestigd in de EU/EER) waarop uw adres staat vermeld

Certificaat van opstalverzekering waarop uw adres staat vermeld

Aanslag voor onroerendgoedbelasting of woonbelasting (huidig of vorig jaar)

Huurcontract

De aanslag (of verklaring van de inkomstenbelasting) wordt ook geaccepteerd, zelfs als deze ouder is dan 3 maanden: het is een jaarlijks document, wij accepteren de meest recente versie die beschikbaar is.

Bijzondere gevallen

U wordt kosteloos ondergebracht

Gelieve 3 documenten te verstrekken:

  • Een verblijfsverklaring die niet ouder is dan 3 maanden, gedateerd en ondertekend door de gastheer

  • Een geldig identiteitsbewijs van de gastheer of -vrouw

  • Adresbewijs van de gastheer of -vrouw, niet ouder dan 3 maanden

Je verblijft in een gedeelde woning

  • Als u op het huurcontract staat vermeld: een huurbetalingsbewijs, afgegeven door een professionele verhuurder, op uw naam, dat niet ouder is dan 3 maanden

  • Als je niet op het huurcontract staat: volg de bovenstaande procedure voor "gratis onderdak"

Je bent student

  • Een bewijs van huisvesting van het CROUS of de universiteit, of een bewijs van huisvesting bij je ouders (zie de procedure 'gratis onderdak').

U bent vluchteling

  • Een huurbetalingsbewijs, afgegeven door een sociale verhuurder en niet ouder dan 3 maanden, of een opvangcertificaat, afgegeven door een erkende vereniging of organisatie (CCAS...), gedateerd en ondertekend.

Bewijs van herkomst van de middelen

De herkomst van de middelen verwijst naar de oorsprong van de bedragen die u zojuist op uw rekening hebt gestort.
​

Algemeen aanvaarde documenten (in euro’s):

Document

Loonstrookjes (niet ouder dan 3 maanden)

Belastingaanslag of verklaring van belastingplicht (meest recente beschikbare)

Bankafschrift waarop de inkomende bedragen staan vermeld (niet ouder dan 3 maanden, EU-bank)

Certificaat van uitkering (CAF, France Travail, pensioen)

Leningovereenkomst (bank- of familielening)

Effecten- of beleggingsafschrift

Notariële akte van schenking of erfenis

Akte van vermogensoverdracht (inclusief verkoop van onroerend goed)

Algemeen aanvaarde documenten (crypto-activa):

Document

Overzicht of export van een gereguleerde cryptodienstverlener, niet ouder dan 3 maanden

Screenshot met tijdstempel van mining/staking (pool, beloningen) van minder dan 3 maanden oud

Salarisdocument waarin de vergoeding in crypto wordt vermeld

Elk ander document dat de herkomst van je middelen kan aantonen, kan ook worden geaccepteerd; neem bij twijfel contact met ons op via de in-app-chat.

Afhankelijk van uw beroepsstatus of situatie

Student

  • Persoonlijke spaargelden: afschrift van je spaarrekening

  • Regelmatige overboekingen van ouders: de laatste 3 bankafschriften waarop de ontvangen overboekingen staan vermeld

  • Studiefinanciering: CROUS-kennisgeving of gelijkwaardig document, niet ouder dan 3 maanden

  • Studielening: ondertekende leningsovereenkomst + bankafschrift waarop de ontvangst van het geld staat vermeld

Als u nog nooit eerder uw inkomen hebt aangegeven (eerste jaar in loondienst of als student), kunt u uw laatste drie bankafschriften overleggen in plaats van een belastingaanslag.

Werkloos / niet-actief

  • Werkloosheid: attest van France Travail van minder dan 3 maanden oud

  • Sociale uitkeringen: RSA/CAF-verklaring van minder dan 3 maanden oud

  • Pensioen: verklaring van de uitkerende instantie die niet ouder is dan 3 maanden

  • Onderhoud door een derde: de laatste 3 afschriften waarop de ontvangen overschrijvingen staan

  • Spaargeld: afschrift van de spaarrekening

  • Handicap: AAH-besluit of invaliditeitspensioen van minder dan 3 maanden oud

Gepensioneerd

  • Pensioenoverzicht van minder dan 3 maanden oud, of belastingaanslag voor het huidige of voorgaande jaar.

Zelfstandige / freelancer

  • Kies uit: loonstrook, bankafschrift waarop inkomende bedragen staan vermeld, bedrijfsbalans of URSSAF-aangifte.

Ondernemer / bedrijfsdirecteur

  • Salaris: loonstrookjes van manager/directeur, bankafschrift of belastingaanslag

  • Dividenden: notulen van de algemene vergadering over de uitkering + bankafschrift waarop de ontvangst van de middelen is vermeld

Op basis van een eenmalige financieringsbron

Recente erfenis

  • Kopie van het testament, verklaring van erfrecht of notariële akte met vermelding van de waarde en/of verklaring van erfrecht + bankafschrift waaruit de ontvangst van de middelen blijkt.

Verkoop van onroerend goed

  • Notariële akte van verkoop waarin de prijs is vermeld + bankafschrift waaruit de ontvangst van het geld blijkt.

Verkoop van een bedrijf / aandelen

  • Geregistreerde akte van overdracht waarin de prijs is vermeld + bankafschrift waaruit de ontvangst van het geld blijkt.

Verkoop van andere activa (goud, edelmetalen, verzamelauto's, kunstwerken, horloges, wijn...)

  • Professionele factuur of aankoopbewijs op uw naam + bankafschrift waaruit de ontvangst van het geld blijkt.

Particuliere verkoop (voertuig, waardevol meubilair)

  • Overdrachtscertificaat (bijv. Cerfa-formulier voor een auto) + bankafschrift waaruit de ontvangst van het geld blijkt.

Verkoop van langdurig aangehouden crypto-activa

  • Historisch aankoopbewijs (uitwisselingsafschrift) + bankafschrift waarop de ontvangst van het geld is vermeld.

Schenking

  • Geregistreerde schenkingsakte + bankafschrift waaruit de ontvangst van het geld blijkt.

Winsten uit kansspelen (casino, loterij, enz.)

  • Winstcertificaat van een gereguleerde exploitant (FDJ, PMU, door de ANJ goedgekeurd casino) + bankafschrift waarop de ontvangst van het geld is vermeld.

Schadevergoeding (verzekering, arbeidsrechtbank, ongeval)

  • Beslissing of verklaring van de betreffende instantie + bankafschrift waaruit de ontvangst van het geld blijkt.

Bewijs van vermogensherkomst

In tegenstelling tot de herkomst van de gelden (die betrekking heeft op een specifieke betaling), heeft de herkomst van het vermogen betrekking op de manier waarop u uw totale vermogen in de loop van de tijd hebt opgebouwd.
​

Geaccepteerde documenten:

Document

Belastingaanslag (meest recente beschikbare)

IFI-aangifte (vermogensbelasting op onroerend goed)

Aanslag onroerendgoedbelasting

Notariële akte van erfenis of schenking

Akte van verkoop van onroerend goed

Overeenkomst inzake bedrijfsoverdracht / overdracht van aandelen

Balansen of jaarrekeningen (bestuurders, ondernemers)

Overzichten van beleggingsportefeuilles (niet ouder dan 3 maanden)

Loopbaangegevens en oude loonstrookjes

Certificaat van winst van een gereguleerde kansspelaanbieder

Verzekeringsuitkering of uitkering bij overlijden

Rechterlijke uitspraak (schadevergoeding, betwiste erfenis)

Bijzondere gevallen

Vermogen opgebouwd via crypto-activa

  • Transactiegeschiedenis van een gereguleerde aanbieder waarin aankopen in de loop van de tijd worden bijgehouden

  • Voor zelfbewaring: openbare adressen + tool voor traceerbaarheid op de blockchain

  • Bewijs van mining/staking in de loop van de tijd

  • Belastingdocumenten voor de aangifte van crypto-vermogenswinsten, indien beschikbaar

Begunstigde van de trust

  • Oprichtingsakte + identiteit van de oprichter, de trustee en de begunstigden + organigram van de structuur.

Komt uw situatie niet overeen met een van de hierboven genoemde gevallen? Neem dan rechtstreeks contact met ons op via de in-app-chat en wij zullen u vertellen welk document geschikt is voor uw situatie.

Gerelateerde artikelen
Was dit een antwoord op uw vraag?